起底电信诈骗:“零门槛”入行 “傻瓜式”作案

admin 3个月前 (11-24) 社会 49 0

  现在,我国各地传统刑事案件大幅下降,但电信诈骗等网络犯罪发案率居高不下,屡禁不绝、屡骗屡成、屡骗屡新,危害伟大。

  《经济参考报》记者调研发现,电信诈骗、网络赌钱等网络犯罪已经实现全链条“产业化”,上下游的各个环节均有专业“黑灰产业”商家提供服务。这些商家并不直接参与犯罪,但为网络犯罪提供难以估量的辅助,导致网络犯罪门槛、成本极低,犯罪分子只需“购置服务”,就可以“傻瓜式”操作。

  调研还发现,电信诈骗、网络赌钱等网络犯罪团伙所需的服务器搭建、假身份信息、受害者信息、洗钱甚至诈骗“剧本”均有专业“黑灰产业”商家提供,专业团队渗透到犯罪活动的每个细微环节。

  公安部10月宣布的数据显示,今年以来,全国共破获电信网络诈骗案件15.5万起,抓获嫌疑人14.5万名;累计封堵涉诈域名网址21万个,阻挡处置诈骗电话5100万余次、诈骗短信6.3亿余条,乐成止付冻结涉案资金1000余亿元。

  电信诈骗全链条“产业化”

  太原市公安局杏花岭分局反诈专班民警马天伟、赵忠义等先容,现在有专门的软件公司和手艺职员为网络犯罪所需的网站、平台、APP等提供搭建等手艺支持事情,价钱并不高。“诈骗分子”直接购置、使用即可。

  手法一:专业“软件商”提供“搭建平台”等手艺服务

  湖南省娄底市的文某强,在2019年6月纠集了16名文化水平不高的“90后”组成一个“杀猪盘”电信诈骗团伙,这个团伙成员以亲戚、同伙为纽带,聚在一起。他们无任何专长,文化程度也不高,通过购置各犯罪各环节的“服务”后,迅速实现了犯罪赢利。在今年5月尾至7月的两个月时间内诈骗“三盘”,赢利200多万元,而其所有投入不外三五万元。

  “文某强案”中,“老板”文某强放置“操盘手”通过境外加密谈天工具联系到软件公司,以每个5000元的价钱开发出“广州新彩”等3个APP。

  随后,诈骗团伙“操盘手”接受APP并举行后台操作,如修改资金额,封盘(关闭)等。“做这种器械手艺难度不大,内里的许多功效都是假的。三个APP内部功效也完全一样,只不外是改了个名字,换了个‘马甲’。”马天伟说。

  太原市公安局万柏林分局破获的一起团伙藏身迪拜举行“比特币投资”诈骗的案件中,涉案投资平台网站和APP制作方为上海的一家科技公司,该公司除了给这个犯罪团伙提供手艺支持外,还向不特定群体出售服务。而深圳一家云盘算公司则向该诈骗团伙提供云加速、云防护等科技服务。

  手法二:“作案工具”生意有“成熟市场”

  文某强组建团伙后,从其他团伙购置了数十部安装有微信、流量卡的手机。民警先容,微信对新开账户的管控力度逐渐加大,新注册的微信号公布敏感信息等容易被封号,于是专门的“养号”团伙就针对性地泛起了,即提供活跃了一段时间的老微信号供诈骗团伙使用。

  “时间稀奇短,直接拿来就用,手机内里有数据流量卡,有登录好的、已经设置好的微信号,傻瓜式操作。手机一样平常都是智能手机,一样平常都是国产品牌,五六百块钱一个。”马天伟说。

  警方先容,在一些地方,已经有了专门的成熟“手机市场”,专卖这种手机,以及电话卡、流量卡等。

  手法三:甚至有专门培育“诈骗工具”的“菜商”

  准备事情完成后,文某强团伙最先蓄谋作案。警方先容,诈骗团伙作案时间很短,如文某强团伙的许多人都是“内行”,并不需要长时间培训。少数人简朴培训一下就可以“上岗”。

  “刚最先文某强团伙会在QQ贴吧、股票投资群物色想要投资的人,单对单跟他们举行相同,说掌握一个平台,收益率好,然后把他拉进预先设置好的微信群里,逐步最先‘养’。”专案民警说。

  将前期寻找到的“潜在”受害者拉入微信群之后,2020年5月尾至7月间,文某强团伙最先在湖南株洲、江西等异地,短期租赁衡宇,准备“杀盘”。这时代,犯罪分子群集在一起,集中生涯,禁绝使用生涯手机,每人操作一些“诈骗手机”,分事情案。

  在微信群里,犯罪分子饰演差别的“角色”,甚至一人分饰多个“角色”。除了客服外,另有公务员、西席等差别的投资者,他们还会塑造很懂股票投资的专业人士,称之为“先生”。先生定期在群里授课,公布一些高回报高收益的股票种类,让人感受到他很厉害。

  民警先容,这个微信群中一样平常会有四五十人,多的时刻高达八九十人,然则基本上受害者只有十多人,其他都是犯罪分子冒充。太原市公安局杏花岭分局去年破获的一起类似案件中,一个微信群里有40人,只有1人是受害人,其他39人都是由六七名犯罪分子操作差别的微信号冒充。这39个人中,有冒充的西席、公务员等角色,天天他们会发相符响应身份的同伙圈,骗取受害人信托。

  在“养”的历程中,犯罪分子通过冒充的身份最先诱导受害者举行小额投资,早先他们会根据一定比例,5%到10%不等,如文某强团伙根据投资5%的比例举行回报,即投入100元,给受害人返回105元。慢慢地,受害人越来越多,投资的数额也越来越大。

  总投资额到了四五十万或者八九十万的时刻,数额也许到了或者时间也许到了,他们就会把软件关掉,迅速“封盘”,当天把作案手机直接扔到河里或者其他地方,马上脱离当地。这便完成了“杀一个盘”。随后换地方,换APP“马甲”重新“开盘”。就这样,文某强在短短两个月时间内连开三盘,赢利200多万元。

  民警先容,“培育”诈骗工具的犯罪历程,也在逐步精细化,为了规避风险,他们将一个阶段分成了“吸”“养”“骗”等差别阶段。差别于文某强团伙自己“养”诈骗工具,有的诈骗团伙可直接获得“半成品”诈骗工具,“封盘”诈骗收割即可。

  太原警方近期从东北抓获一个“吸粉”团伙,该团伙即是专门为下游环节举行“吸粉”,他们接收到“养号”团伙发来指定的群二维码之后,团伙成员冒充证券公司行使购置来的股民信息,单对单联系,将一个股民拉入指定谈天群24或48小时后,这名成员获得佣金13元,跨越10个人头后每拉一个人获得佣金25元,成员每拉一人入群,该团伙老板获佣金七八十元。拉入群之后,“吸粉”团伙就不管了,由下游团伙对这些“准诈骗工具”举行下一步“套路”。

  手法四:“跑分平台”“水房”“地下银号”等提供洗钱服务

  诈骗团伙不直接举行资金结算,而是通过专门的“跑分平台”“水房”等团伙以挣取佣金的方式,将钱洗白,转给诈骗团伙。

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  太原市公安局反诈中央负责人张虹说,网络犯罪“洗钱”也履历了几个阶段:早先为银行卡取现模式,在银行卡多级流转后,雇佣“车手”将钱取出来。现在则多通过第三方、第四方甚至第五方平台等举行流转,即钱入卡之后迅速转账,然后以购物、购置基金、股票等方式,进入资金池,或者通过对公账户,以企业买卖的方式举行资金流转。

  民警说,洗钱团伙通过多张银行卡相互转,一级卡转到二级卡,二级卡再转到三级卡,转到七八级的时刻,有些会购置股票基金,或者伪装成商户转账。“经由几个层级以后,钱有可能充到境外赌钱网站,或者是购置基金、股票等。这样钱就进了大资金池子里,再出来的时刻,就分不清楚哪一笔钱是诈骗款,相当于洗白了。”

  文某强团伙与上下游“服务商”买卖往来所有以“电子加油卡”作为支付手段,1000元额度一张的加油卡,将条码拍下来发过去即完成了买卖,搭建一个APP只需要5张卡。

  山西警方侦破的罗某勇“跑分洗钱”案中,罗某勇将自己团伙的支付宝账户二维码挂到境外赌钱网站,赌资所有进入罗某勇团伙支付宝中,该团伙收账转账“洗钱”,最后通过中间人,将钱转入赌钱网站指定用户,完成“跑分”。仅2018年3月的5天时间内,该团伙5人“跑分”600多万元,佣金约为8%到12%。

  手法五:虚伪身份信息和受害者数据找“卡商”

  无论是诈骗团伙,洗钱团伙照样提供作案工具、诈骗工具的“菜商”,他们使用的均是假身份信息,这部门“服务”提供者被称为“卡商”。他们寻找响应的人购置身份信息“四件套”或者对公账户“八件套”。

  “四件套”为身份证、银行卡、手机卡和银行U盾,每套第一手价钱约500元到1000元,流转到诈骗使用者手中每套可达七八千元。“八件套”则包罗营业执照、印章、对公账户、U盾等。第一级价钱为每套1500元到2000元,到使用者手中每套高达上万元。

  山西晋城25岁男子王某杰在今年3月,组成团伙,以本人或他人名义大量注册公司解决营业执照,注册对公账户。同时也通过微信群在网上收购银行公私账户,通过网络和物流寄递方式卖给境外诈骗和赌钱团伙。王某杰甚至亲自偷渡境外指挥,以每个对公账户10000元至18000元的价钱销售给境外的犯罪分子。

  手法六:部门新手艺成为犯罪“黑科技”

  随着网络手艺更新,一些不法之徒也不停使用新手艺、新应用来逃避警方袭击,好比Goip网络电话就是近年来诈骗分子的“新宠”。

  山西省公安厅袭击网络电信诈骗犯罪事情专班的任鑫峰先容,Goip装备是网络通讯的一种硬件装备,支持手机卡接入,能将传统电话信号转化为网络信号。一台装备可供上百张手机SIM卡同时运作,还可以远程控制异地的SIM卡和Goip装备拨打电话、收发短信,实现了人与SIM卡的星散,到达隐藏身份、逃避袭击的目的。

  手法七:“犯罪套路”也能购置

  生涯中,种种类型的电信诈骗手段和套路层出不穷,却又似曾相识。民警先容,“黑灰产”中另有专门制作诈骗“剧本”的团队,这些不乏心理学、文学、侦查学靠山的专业人士,编造“套路贷”“杀猪盘”“冒充公检法”等种种犯罪套路。

  “‘杀猪盘’原本是通过冒充谈恋爱等情绪手段诱使受害者投资或赌钱,在文某强案中,谈情绪的阶段直接省略了,上来就是投资诈骗。”民警说,诈骗套路也在转变。

  农民工、大学生等沦为诈骗分子“工具人”

  网络犯罪分工的日益精细化,导致一些农民工、大学生等弱势群体成为犯罪的“工具人”,沦为犯罪“帮凶”。

  有民警示意,从近年来破获的案件看,受雇开卡的群体出现年轻化趋势,辍学的社会闲散职员、外出务工职员、在校学生成为主要目的。这些群体欠缺社会履历,爱贪小便宜,法律知识淡薄,受利益驱动走上违法犯罪门路。

  晋中市民郝某某因大量出售个人信息被抓后,警方发现他名下的公司有五六十家,漫衍在全国各地。他交接,一些中间人会提供机票放置他到各地注册公司,开对公账户。

  今年8月,郑州警方宣布一批230人生意账户、冒名开户的职员信息,其中“90后”占比跨越一半;温州警方同月宣布的一批涉嫌生意银行账户、冒名开户的160名职员名单中,“00后”占比一成多,“90后”82人占比约一半。

  除出租和出售银行卡、账户等信息外,警方先容,现在大学生向犯罪分子出售或出租微信号征象愈发普遍,用过1年的微信号一手出售价钱约180元,三年以上的则到达500元。

  在这种畸形的犯罪链条中,也不乏“黑吃黑”的征象存在。郝某某在手头重要时,会将自己名下出售或出租的银行卡举行挂失,偶然也能截住部门往来资金。北京市东城区检察院公诉的一起电信网络诈骗“黑吃黑”案中,嫌疑人冒充卖卡,将售出的银行卡挂失补办,截住的诈骗款由此被据为己有。

  斩断“服务”链条 铲除“黑灰产”土壤

  山西省公安厅袭击网络电信诈骗犯罪事情专班负责人贾勇生示意,停止网络犯罪不能仅依赖袭击,要消除其屡禁不绝的现状,必须加强源头控制,斩断“服务”链条,铲除“黑灰产”土壤。

  首先,通讯运营商必须切实加大通讯卡“实名”管控力度,斩断“两卡”销售产业。好比,现在可以单元等名义批量解决的流量卡、物联网卡等被犯罪分子惯常使用,成为治理的薄弱环节。

  2020年10月10日,国务院召开袭击治理电信网络新型违法犯罪事情部际联席会,在全国范围内开展 “断卡”行动,提出进一步提高政治站位,接纳坚决武断措施,严厉袭击整治非法开办销售电话卡、银行卡违法犯罪,坚决停止电信网络诈骗犯罪高发态势,切实维护社会治安大局稳固。

  其次,加大对对公账户等的金融羁系、治理力度。现在一些对公账户冻结难度很大,有民警反映,发现涉嫌犯罪的对公账户后,一方面难以查到详细开户银行,另一方面向开户行提供相关冻结手续后,有的银行也存在配合问题。他们建议,金融系统需要加大羁系力度,对开户职员举行核实观察,堵塞虚伪开户,对频仍转账的异常征象加大风险控制。同时,银监系统应出台划定,实现对公账户中犯罪资金快速冻结。

  再次,完善法律法规,对“黑灰产”从业者严打重判。民警反映,现在《刑法修正案(九)》虽然增设辅助信息网络犯罪活动罪,对网络犯罪各“服务商”行为单独入罪,但现实中操作难度大。

  受访者说,辅助信息网络犯罪活动罪首先量刑过轻,难以起到威慑作用,此罪最严重情形才判处3年以下有期徒刑或者拘役,且对许多“黑灰产”环节并不适用,如袭击对公账户生意,警方主要以倒卖国家机关公牍罪立案。而且,为网络犯罪“提供服务”的环节链条愈发细化,难以形成证据链。此外,此类犯罪随着时间推移证据灭失极快,许多犯罪分子被轻判或判缓刑,这些人出来后不少人“重操旧业”。

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